ابعاد مختلف پدیده پولشویی
آثار اقتصادی پولشویی
تاثیر پولشویی بر مصرف
پیشینه خارجی پولشویی
پیشینه داخلی پولشویی
تاریخچه پولشویی در ایران
پیشینه تحقیق در مورد پولشویی
آثار اجتماعی و سیاسی پولشویی
تخمین روند حجم پول های کثیف در ایران
تاثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد
آنچه كه در قالب اين پژوهش انجام گرديد و نتايج آن نيز عرضه شد، تلاشی براي برآورد حجم پولشویی و تأثیر این پدیده بر مصرف در اقتصاد ایران می باشد. در این پژوهش برای اولین بار با استفاده از روش حداکثر درست نمایی و نرم افزار Amose Graphic به توصیف عوامل مؤثر بر پدیده پولشویی، تخمین حجم پولشویی در ایران و تأثیر این پدیده بر مصرف پرداخته شده است.
داده های مورد نیاز برای ارزیابی مدل از طریق بانک مرکزی و مرکز آمار ایران گردآوری شده است. مدل پیشنهادی می تواند برای ارزیابی تأثیر پدیده پولشویی بر مصرف و اتخاد سیاست هایی در آینده مورد ارزیابی قرار گیرد. با توجه به اینکه تمرکز این پژوهش بر پدیده مصرف بوده در راستای گسترش کاربرد مدل مذکور می توان در پژوهش-های آتی این مدل را برای متغیرهای دیگر اقتصادی نیز بسط و گسترش داد.
در فصل دوم، ضمن معرفی پولشویی و آثار آن، با توجه به این که کانون توجه این پروژه بررسی اثر پولشویی بر مصرف است، این مسأله به تفصیل مورد بررسی قرار گرفته است.
فهرست مطالب
فصل دوم: مبانی نظری و مطالعات پیشین پولشویی 9
2 – 1 مقدمه 11
2 – 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی 12
2 – 3 تاریخچه پولشویی 17
2 – 4 فرآیند پولشویی 18
2 – 4 – 1 جایگذاری 19
2 – 4 – 2 لایهچینی 19
2 – 4 – 3 یکپارچهسازی 20
2 – 5 روش های پولشویی 21
2 – 5 – 1 پولشویی در بخش مالی 21
2 – 5 – 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد 25
2 – 5 – 3 سایر راه های پولشویی 26
2 – 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات 27
2 – 6 – 1 – سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات 27
2 – 6 – 2 – شاخص ها 30
2 – 7 آثار پولشویی 33
2 – 7 – 1 آثار اقتصادی پولشویی 34
2 – 7 – 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد 39
2 – 7 – 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد 43
2 – 7 – 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد 43
2 – 7 – 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد 45
2 – 7 – 6 آثار اجتماعی پولشویی 47
2 – 7 – 7 آثار سیاسی پولشویی 49
2 – 8 تأثیر پولشویی بر مصرف 50
2 – 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی 59
2 – 9 – 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی 59
2 – 9 – 2 پولشویی در ایران 62
2 – 9 – 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران 63
2 – 10 مطالعات صورت گرفته در زمینه برآورد حجم پولشویی در اقتصاد 63
خارج کشور 64
داخل کشور 68
2 – 11 مطالعات صورت گرفته در زمینه اثرات پدیده پولشویی بر متغیرهای کلان اقتصادی 68
خارج کشور 68
داخل کشور 71
2 – 12 جمع بندی 71
جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101